Generalidades del Lavado de Activos

¿Qué es el lavado de activos?

Es el mecanismo a través del cual se oculta o disimula la naturaleza o el verdadero origen, ubicación, propiedad o control de dineros provenientes de actividades ilegales, tanto en moneda nacional como extranjera, para introducirlos como legítimos dentro del sistema económico de un país.

¿Con qué otros nombres se conoce al lavado de activos?

  • Lavado de Dinero
  • Blanqueo de Capitales
  • Legitimación de Capitales

¿Cuáles son los elementos de prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y otros delitos?

Son las políticas, procesos, procedimientos documentados formalmente, estructura organizacional, sistema de control interno, infraestructura tecnológica, capacitación y formación del personal y divulgación de normas y principios orientados a prevenir el lavado de activos, financiamiento del terrorismo y otros delitos.

¿Cuáles son las etapas del lavado de activos?

  • Colocación: es la introducción de dinero, proveniente de actividades ilícitas tanto en instituciones del sistema financiero como no financiero.
  • Diversificación: consiste en desvincular los ingresos ilícitos, efectuando una serie de operaciones financieras y no financieras, con el fin de alejarlos de su fuente.
  • Integración: cuando el dinero es incorporado a la economía, con una apariencia de legitimidad.

¿Cuáles son los delitos que se asocian al lavado de activos?

  • Secuestro
  • Usura
  • Financiamiento del terrorismo
  • Trata de personas
  • Tráfico ilícito de estupefacientes
  • Tráfico de armas
  • Corrupción Administrativa
  • Soborno
  • Concusión
  • Tráfico de influencias
  • Malversación
  • Abuso de poder
  • Peculado

¿Qué es el financiamiento de delitos?

Es la actividad por la cual cualquier persona, deliberadamente, provea o recolecte fondos o recursos por el medio que fuere, directa o indirectamente, con la intención ilícita de que sean utilizados o a sabiendas que serán utilizados, en todo o en parte, para cometer un acto o actos delictivos.

¿A quién se le conoce como oficial de cumplimiento?

Al Funcionario que forma parte de la alta gerencia, calificado por la Superintendencia de Compañías, Valores y Seguros, responsable de verificar la aplicación de la normativa inherente a la prevención de lavado de activos, financiamiento del terrorismo y otros delitos, y de ejecutar el programa de cumplimiento tendiente a velar por la observancia e implementación de los procedimientos, controles y buenas prácticas, necesarios para realizar tal prevención.

¿Quién es una persona políticamente expuesta (pep)?

Es la persona que desempeña o ha desempeñado funciones públicas destacadas en el país o en el exterior, que por su perfil pueda exponer en mayor grado a la entidad al riesgo de lavado de activos y financiamiento de delitos, por ejemplo, jefe de estado o de un gobierno, político de alta jerarquía, funcionario gubernamental, judicial o militar de alto rango, ejecutivo estatal de alto nivel, funcionario importante de partidos políticos. Las relaciones comerciales con los parientes dentro del segundo grado de consanguinidad o primero de afinidad y los colaboradores cercanos de una persona políticamente expuesta, implican que las instituciones del sistema nacional de seguro privado apliquen procedimientos de debida diligencia ampliada.

¿Qué es la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE)?

Es la institución legalmente facultada para solicitar y receptar, con carácter de reservado, información sobre operaciones cuyas cuantías superen los umbrales legales establecidos, así como aquellas consideradas inusuales e injustificadas, con el fin de realizar el análisis para determinar su esquema y origen.

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